À la suite de la cotation publique très médiatisée de Coinbase, la plateforme de crypto-monnaies est sans doute devenue ce qui se rapproche le plus d’un nom connu dans le domaine des crypto-monnaies.
Nous avons établi une liste de quelques-uns des principaux échanges de crypto-monnaies comme point de départ. Elle n’est en aucun cas exhaustive – il existe littéralement des centaines de plateformes de crypto-monnaies, toutes desservant des marchés différents. Elle n’est pas non plus classée d’une manière qui représente un jugement de valeur.
N’oubliez pas : investir dans les crypto-monnaies est toujours très risqué. Vous ne devez investir que ce que vous pouvez vous permettre de perdre, si vous décidez d’investir.
Avant de poursuivre, rappelons brièvement ce qu’est un échange. Il s’agit de plateformes (sites Web et, généralement, applications mobiles) qui permettent aux utilisateurs d’acheter et/ou de vendre des crypto-monnaies, soit en échangeant d’autres monnaies numériques, soit en utilisant des actifs fiat traditionnels. Certaines plateformes acceptent les dépôts par carte de crédit, compte bancaire ou virement bancaire, tandis que d’autres ne négocient que des crypto-monnaies. Certains proposent des retraits sur vos propres portefeuilles, d’autres non, et ont des gammes de pièces, de frais et d’applications variables.
Il existe également des plateformes plus complexes qui permettent aux utilisateurs de négocier des dérivés de crypto-monnaies, ou des plateformes décentralisées (DEX) qui offrent des transactions de pair à pair entre utilisateurs sans intermédiaire.
Tout cela étant dit, jetons un coup d’œil à quelques-uns des plus grands noms.
Coinbase
Qu’est-ce que Coinbase ?
L’une des plateformes les plus connues et les plus utilisées au monde, Coinbase a été fondée en 2012 et a atteint des sommets à la fin de 2020, avec 89 milliards de dollars de volume d’échanges. Parce qu’elle permet aux utilisateurs d’acheter des pièces populaires comme le Bitcoin et l’Ethereum avec de la monnaie fiduciaire, Coinbase est souvent le point de départ de la plupart des gens dans leur voyage cryptographique.
Coinbase elle-même est plutôt un courtier qui propose également un portefeuille virtuel. Pour les utilisateurs plus expérimentés, il y a Coinbase Pro, une plateforme plus traditionnelle où les utilisateurs peuvent échanger entre eux en utilisant des outils plus sophistiqués tels que les ordres à cours limité et les ordres stop.
Quelles monnaies puis-je acheter sur Coinbase ?
Coinbase propose un total de 75 crypto-monnaies sur son marché régulier et son marché Pro. Il s’agit notamment de Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), XRP, DASH, DAI, Tether (USDT) et Dogecoin (DOGE).
La plateforme évite également de référencer certaines monnaies privées ; Zcash (ZEC) n’est pas disponible pour les utilisateurs de Coinbase au Royaume-Uni, tandis que Monero (XMR) n’est disponible dans aucune région, le PDG Brian Armstrong ayant déclaré que les régulateurs ne sont pas à l’aise avec cette crypto-monnaie.
Sans surprise, Coinbase ne répertorie pas non plus la crypto-monnaie BNB de son concurrent Binance.
Quels sont les frais ?
Voici un résumé des frais en général.
- Service de portefeuille : L’hébergement de pièces dans votre portefeuille Coinbase et le transfert de fonds d’un portefeuille à l’autre sont gratuits.
- Transactions d’achat/vente : Coinbase facture un spread d’environ 0,50 % pour les achats et les ventes de crypto-monnaies. Le spread réel peut être légèrement supérieur ou inférieur en fonction des fluctuations du marché sur Coinbase Pro. En outre, la société facture également des frais Coinbase qui sont « le plus élevé de (a) un frais fixe ou (b) un pourcentage variable déterminé par la région, la caractéristique du produit et le type de paiement. » En général, les frais sur Coinbase ordinaire sont considérés comme assez élevés, ce qui est la contrepartie pour les débutants qui trouvent une rampe de lancement facile dans le monde de la crypto.
- Transactions de crédit : Si vous empruntez des USD à Coinbase ou à un affilié et que votre collatéral BTC est vendu, vous devrez payer des frais fixes de 2 % de la transaction totale.
- Frais variables : Il y a trop de frais spécifiques à un lieu pour les énumérer ici, mais en général, vous serez soumis à des frais en pourcentage sur les achats par carte de crédit/débit, les achats/ventes, les transferts bancaires et les retraits.
Est-ce que c’est facile à utiliser ?
La version normale de Coinbase est l’un des moyens les plus faciles pour quiconque d’acheter des crypto-monnaies, car elle prend en charge les achats en fiat en utilisant vos coordonnées bancaires ou votre carte.
Coinbase Pro est légèrement plus complexe, car vous devez créer des ordres de vente et d’achat, mais c’est le pain et le beurre de tout échange, et c’est l’une des premières choses que les traders néophytes apprennent. Le fait que vous puissiez transférer des actifs de Coinbase vers votre compte Coinbase Pro est un autre bonus pratique.
Existe-t-il une application ?
Coinbase dispose en fait de trois applications différentes, avec des fonctions et des utilisateurs cibles différents. Coinbase (pour iOS et Android) vous permet d’acheter des crypto-monnaies avec du fiat, tout en les stockant dans un portefeuille intégré.
Coinbase Pro, également disponible sur iOS et Android, débloque les options de trading plus avancées avec des ordres d’achat/de vente.
Coinbase Wallet (disponible sur, vous l’avez deviné, iOS et Android) est une troisième application qui vous permet de posséder vos propres pièces, en utilisant votre propre clé privée. C’est bien mieux que de stocker vos pièces sur un portefeuille d’échange, et c’est toujours recommandé.
Kraken
Qu’est-ce que Kraken ?
Lancé en 2013, Kraken est aujourd’hui l’une des plus grandes plateformes au monde, la quatrième en fait. Disponible dans 48 États américains et 176 pays, elle a été fondée par un passionné de crypto-monnaie, Jesse Powell, qui a été incité à créer sa propre plateforme après la tristement célèbre faille de sécurité de Mt. Gox.
Quelles monnaies puis-je acheter sur Kraken ?
Kraken vend actuellement 77 crypto-monnaies, dont BTC, DAI, AAVE, ETH, DASH et DOGE. Les joueurs de Decentraland peuvent également acheter et vendre de la MANA, s’ils le souhaitent. Les utilisateurs de Brave Browser peuvent également échanger les BAT qu’ils ont gagnés (ou en acheter d’autres). Les pièces notables qui manquent à l’appel sont BNB de Binance (un thème récurrent ?) et VeChain (VET).
Quels sont les frais ?
Kraken facture des frais pour un certain nombre de choses différentes. En voici un aperçu général :
- Frais de financement : Des frais sont appliqués lorsque vous effectuez des dépôts et des retraits en crypto et en fiat. Ils vont de 0,9 % pour les pièces stables achetées en utilisant des fiats ou d’autres pièces stables, à 1,5 % pour les autres paires de crypto et de devises. Il existe également des frais pour le traitement des cartes de paiement (3,75 % + 0,25 €) ainsi que des frais de traitement bancaire en ligne de 0,5 %.
- Frais de négociation : Il y a également les frais de négociation habituels, qui entrent en jeu lorsque votre ordre est exécuté (les ordres annulés n’ont pas de frais). Les frais varient de 0 à 0,20 % de la valeur totale de votre ordre et dépendent de la paire de devises négociée, de votre volume de transactions en USD sur 30 jours et du fait que votre ordre soit exécuté en tant que donneur ou preneur. Il y a également des frais de transaction minimum.
- Frais de marge : Si vous négociez avec un effet de levier, vous serez soumis à des frais d’ouverture et de reconduction de marge.
Quelle est la facilité d’utilisation ?
L’interface et la présentation ultra-propres de Kraken en font l’une des plateformes les plus attrayantes du marché. Les débutants devraient trouver cette interface moins contraignante que les autres offres, avec moins de diagrammes, de graphiques et de boutons sur l’écran.
Comme pour la plupart des autres plateformes, vous devrez fournir quelques informations et une pièce d’identité officielle si vous souhaitez effectuer autre chose que les transactions les plus basiques, mais une fois que vous avez passé les contrôles KYC, tout est clairement présenté et expliqué.
Existe-t-il une application ?
Kraken propose des applications iOS et Android qui offrent aux utilisateurs une version mobile facile à utiliser de la plateforme. Cela dit, l’application n’est pas disponible dans certains pays, notamment aux États-Unis.
Gemini
Qu’est-ce que Gemini ?
Gemini est une autre plateformes de crypto-monnaies basée aux États-Unis. Basée à New York, elle a été fondée en 2014 par Tyler et Cameron Winklevoss. En 2016, elle est devenue la première plateforme ETH sous licence au monde. Elle est fière de ses mesures de sécurité, qui comprennent des clés privées, une protection par mot de passe et le stockage en ligne d’un petit pourcentage seulement de l’offre de bitcoins de la plateforme, afin de réduire le risque de pertes par piratage.
Quelles monnaies puis-je acheter sur Gemini ?
Gemini dispose d’un total de 68 pièces disponibles pour le commerce au moment de la rédaction de cet article. Il s’agit notamment de grosses cylindrées comme BTC et ETH, ainsi que DAI, BAT, AAVE, Cardano (ADA), Uniswap (UNI), Litecoin (LTC) et plus encore. Comme quelques autres plateformes sur cette liste cependant. La plateforme a récemment ajouté Dogecoin, mais certaines pièces notables sont absentes de la liste, notamment Monero, VeChain et (encore une fois) BNB.
Quels sont les frais ?
Comme d’autres plateformes, Gemini se finance en prélevant des frais. Il n’entre pas dans le cadre de cet article de se plonger dans les détails (vous pouvez les consulter ici), mais voici un aperçu général :
- Frais de transaction : Gemini utilise un modèle de frais d’exécution et d’exécution, et les ordres peuvent être soumis aux deux. Si vous passez un ordre qui est partiellement exécuté immédiatement, par exemple, vous devrez payer des frais de preneur sur la partie exécutée. Le reste de l’ordre sera soumis à des frais d’exécution lorsqu’il sera exécuté. Il est intéressant de noter que les frais de transaction dépendent de votre volume en USD sur des périodes de 30 jours. Plus vous négociez, plus les frais sont bas. Tous les ordres passés via l’application mobile sont également assortis de frais de commodité variables, et il en va de même pour les navigateurs de bureau.
- Frais de garde : Gemini facture des frais annuels pour le stockage de vos actifs numériques qui, au moment de la rédaction du présent document, s’élèvent à 0,4 %.
- Frais de transfert : Outre les frais de transaction, vous devrez également payer les frais de réseau standard pour les dépôts de BTC et ETH.
Est-ce que c’est facile à utiliser ?
Gemini a un look épuré, qui rend la navigation et l’utilisation faciles pour les débutants comme pour les pros. Le processus d’inscription est relativement simple, et vous devrez fournir des informations personnelles telles que votre nom, votre adresse, votre adresse électronique, etc.
Vous devrez également effectuer une vérification KYC (Know Your Customer). Contrairement aux autres plateformes qui acceptent des documents tels que les permis de conduire, Gemini n’accepte que les passeports en cours de validité. Les exigences en matière de preuve d’adresse sont moins strictes et peuvent inclure des éléments tels que des factures et des relevés bancaires.
Existe-t-il une application ?
Gemini dispose d’une application qui offre les fonctionnalités de l’échange dans un format convivial pour les smartphones. Elle est disponible à la fois sur iOS et Android, et même sur le Samsung Galaxy Store.
Binance
Qu’est-ce que Binance ?
À côté de Coinbase, Binance est l’un des échanges de crypto les plus reconnaissables qui soient, et il est le premier échange au monde en termes de volume d’échanges. Fondée en Chine en 2017 par Changpeng « CZ » Zhao, la société a déplacé son siège social et ses serveurs de la Chine au Japon avant l’interdiction du commerce de crypto par la Chine en 2017.
Au fil des ans, son siège a déménagé et elle était, jusqu’au début de 2020, située à Malte. Bien qu’il ait beaucoup de bureaux avec du personnel dans plus de 50 pays, son siège social officiellement enregistré est maintenant dans les îles Caïmans.
Quelles monnaies puis-je acheter sur Binance ?
Binance répertorie des centaines de pièces que les utilisateurs peuvent échanger, notamment BTC, ETH et LTC, ainsi que, bien sûr, ses propres jetons natifs BNB. La plateforme augmente continuellement sa collection de pièces répertoriées et est souvent considérée comme le Saint Graal des plateformes pour les pièces à répertorier, en particulier par les communautés de pièces enthousiastes.
Et oui, DOGE est également cotée, tout comme Shiba Inu Coin (SHIB), qui a trouvé sa place sur la plateforme malgré le fait que CZ, le PDG de Binance, l’ait décrite comme étant « à très haut risque ».
Ce n’est peut-être pas une surprise ; Binance est capable de répondre rapidement aux tendances émergentes dans le domaine de la crypto et de répertorier rapidement les dernières pièces chaudes ; c’est l’une des raisons pour lesquelles sa liste de pièces prises en charge est si complète.
Quels sont les frais ?
Les frais de Binance sont parmi les plus bas du secteur, ce qui est sans doute dû au fait qu’il s’agit de la plus grande plateforme du monde.
- Frais de dépôt : Les dépôts sur Binance sont totalement gratuits.
- Frais de retrait : Les frais de retrait de Binance fluctuent et sont automatiquement ajustés en fonction du marché actuel.
- Frais de transaction : Il existe différents frais de transaction, en fonction de votre cas d’utilisation. Chaque transaction entraîne des frais standard de 0,1 % si vous n’utilisez pas BNB pour payer vos frais de transaction. Binance utilise également une structure de type « maker-taker » et propose différents moyens de réduire les frais. Vous pouvez, par exemple, acheter les propres jetons BNB de Binance pour payer les frais avec une réduction de 35 %. Vous pouvez également référer des amis à la plateforme pour bénéficier de plus de remises, et les traders à fort volume peuvent faire évoluer leur compte pour bénéficier de remises VIP.
Quelle est la facilité d’utilisation ?
L’ampleur des offres de pièces et de transactions de Binance peut être écrasante pour les débutants. Il y a énormément de choses à assimiler, et cela peut être un peu déroutant. Une fois que vous avez compris le concept de base des ordres de vente et d’achat, Binance est facile à utiliser, même s’il n’est pas aussi accessible que la version normale de Coinbase (qui n’est pas vraiment une plateforme à part entière).
La Binance Academy est une ressource utile pour les débutants qui souhaitent en savoir plus sur les crypto-monnaies en général. Elle propose également des guides détaillés sur toutes les options de trading offertes par Binance.
En 2021, les régulateurs du monde entier ont porté leur attention sur Binance ; la FCA du Royaume-Uni a émis un avertissement selon lequel la plateforme n’était pas autorisée à entreprendre une « activité réglementée » dans le pays, tandis que la FSA du Japon a averti que Binance opérait sans s’enregistrer auprès du régulateur. Le régulateur italien des valeurs mobilières a également averti que Binance n’était « pas autorisé à fournir des services et des activités d’investissement en Italie ».
Bien qu’aucune de ces actions ne constitue une interdiction de négocier sur Binance, plusieurs canaux de paiement vers et depuis la plateforme ont été perturbés. Les banques britanniques, dont NatWest, Santander et Barclays, ont bloqué les dépôts en fiat vers la plateforme, tandis que Binance a suspendu les dépôts bancaires en euros SEPA. Le service Faster Payments a également été perturbé.
En pratique, cela signifie qu’il est désormais difficile pour de nombreuses personnes d’utiliser Binance comme un guichet unique pour l’achat, la vente et le commerce de crypto-monnaies ; ils sont contraints d’utiliser la plateforme uniquement pour le commerce, en utilisant d’autres canaux pour acheter ou vendre des crypto-monnaies avec des devises fiat.
Existe-t-il une application ?
Binance dispose d’une application iOS et Android, qui apportent toutes deux les fonctionnalités du site de bureau dans votre poche. L’application est très bien notée sur les deux plateformes – assurez-vous simplement de télécharger l’application officielle et non une copie douteuse, surtout si vous êtes un utilisateur Android.
FTX
Qu’est-ce que FTX ?
Lancé en mai 2019, FTX est une entrée relativement nouvelle, et est l’un des meilleurs échanges de dérivés de crypto dans le monde. Cela signifie qu’il est différent de votre échange traditionnel dans le sens où les utilisateurs peuvent négocier des contrats sur des actifs crypto, ou acheter des jetons représentant d’autres actifs ou fonds. Un exemple sont les investissements à terme qui fournissent aux utilisateurs une obligation d’acheter ou de vendre des actifs à une date future convenue.
Quelles monnaies puis-je acheter sur FTX ?
Bien que FTX soit principalement une plateforme de produits dérivés, elle offre toujours un marché au comptant (ordres d’achat et de vente plus traditionnels). Elle propose actuellement un peu plus de 100 pièces, dont BTC, BNB, UNI, ETH, BAT et DOGE, avec des paires de transactions comprenant BTC, USDT, AUD, EUR et USD.
Les exceptions sur le marché de négociation au comptant comprennent XMR et VET, bien qu’ils soient pris en charge sur le marché à terme. En juillet 2021, FTX a annoncé qu’il limiterait les utilisateurs à un effet de levier maximal de 20x.
Quels sont les frais ?
FTX a une structure de frais à plusieurs niveaux, basée sur les volumes de transactions en USD.
- Frais de dépôt : Il n’y a pas de frais de dépôt sur FTX.
- Frais de retrait : Les retraits sont également gratuits, à moins que le retrait ne dépasse votre volume d’échange, auquel cas il y a des frais de 0,10 %. Les retraits de BTC supérieurs à 0,01 BTC sont gratuits, tandis que les montants inférieurs sont soumis à des frais, tout comme les retraits d’ETH, de jetons ERC-20 et d’Omni.
- Frais de transaction : La plupart des utilisateurs auront des frais de création de 0,02 %, et des frais d’acquisition de 0,07 %. Les traders ayant un volume plus important verront ces frais diminuer. D’autres frais peuvent également être trouvés avec les jetons à effet de levier et les frais de rachat qui sont de 0,01%, tandis que les utilisateurs négociant avec un effet de levier de 50x ou 100x sur les contrats à terme verront des frais de négociation accrus de 0,02% et 0,03%.
Quelle est la facilité d’utilisation ?
FTX est un marché d’échange élégant, mais il n’y a pas deux façons de le dire : si vous êtes un débutant, les options de contrats à terme, d’actions, de jetons à effet de levier, de volatilité et autres vous donneront une première impression très déroutante et intimidante. Ce n’est pas une critique de la plateforme elle-même, c’est juste qu’elle s’adresse à des utilisateurs de crypto expérimentés qui recherchent quelque chose de plus que le simple trading.
Existe-t-il une application ?
L’application FTX est disponible sur iOS et Android, et offre une expérience aussi fluide que le site web de bureau.
Crypto.com
Qu’est-ce que Crypto.com ?
Fondée en 2016, Crypto.com était auparavant connue sous le nom de Monaco, mais a été rebaptisée un an plus tard après l’acquisition (coûteuse) du domaine crypto.com. Bien qu’elle soit surtout connue pour sa carte Visa, qui permet aux utilisateurs de convertir leurs crypto-monnaies et de les dépenser partout où Visa est acceptée, elle possède également d’autres fonctionnalités – dont un échange.
Quelles monnaies puis-je acheter sur Crypto.com ?
Au moment de la rédaction du présent document, Crypto.com propose plus de 120 pièces et jetons à échanger contre USDT et le jeton natif de la plateforme, CRO. Les paires négociables en BTC sont réduites à environ 26 pièces.
Les exceptions incluent XMR, et si BNB est pris en charge dans certains États, il n’est pas disponible en Alabama, Connecticut, Hawaii, Idaho, Louisiane, Nouveau-Mexique, Caroline du Nord, Vermont, Washington, Géorgie et Oregon.
Quels sont les frais ?
Comme pour un certain nombre d’autres plateformes, les frais de Crypto.com sont basés sur le volume, ce qui signifie qu’ils diminuent à mesure que votre volume de transactions augmente.
- Frais de dépôt : Les frais de dépôt sont gratuits.
- Frais de retrait : Les frais de retrait sont soumis à des montants de retrait minimum et varient en fonction de l’actif. Vous pouvez consulter la liste détaillée ici.
- Frais de transaction : Les frais les plus élevés sont de 0,10 % pour les fabricants et de 0,16 % pour les preneurs. Ils baissent jusqu’à 0,04 % et 0,10 % respectivement, bien que votre volume de transactions doive atteindre les niveaux élevés de 200 000 001 $ dans une fenêtre de 30 jours. Vous pouvez également choisir de miser sur le CRO et de payer vos frais de transaction en CRO, ce qui vous permet de bénéficier d’une réduction supplémentaire de 10 % sur tous les niveaux.
Quelle est la facilité d’utilisation ?
La plateforme principale est facile à utiliser pour toute personne ayant déjà maîtrisé les options de négociation de base. L’interface est propre et minimale, et devrait être facile à prendre en main. Les choses se compliquent si vous cliquez sur l’une ou l’autre des rubriques pour accéder aux produits dérivés, mais cela est dû à l’expérience requise pour s’y sentir à l’aise.
Existe-t-il une application ?
Crypto.com dispose d’applications sur iOS et Android, ce qui constitue un moyen pratique de rester au courant des transactions, tout en vérifiant les informations de votre carte Crypto.com, si vous décidez d’en souscrire une. Si vous le faites, vous pouvez obtenir jusqu’à 8 % de cashback et gagner des intérêts sur vos actifs cryptographiques.
eToro
Qu’est-ce qu’eToro ?
Fondée en 2007, eToro est une société israélienne de courtage multi-actifs. Elle possède des bureaux enregistrés dans le monde entier, notamment au Royaume-Uni, aux États-Unis, en Australie et à Chypre. Elle a ajouté les crypto-monnaies à ses options d’investissement en 2014, avec un portefeuille de crypto-monnaies pour Android et iOS lancé en 2018. Vous pouvez également utiliser le site pour négocier des actions, des devises et des matières premières.
Quelles monnaies puis-je acheter sur eToro ?
Actuellement, eToro vous permet de négocier 28 pièces, notamment BTC, ETH, LTC, DASH, XLM et BNB. C’est l’offre la plus faible de cette liste, mais nous nous attendons à ce qu’elle augmente dans les années à venir. Il a aussi récemment ajouté Dogecoin à sa liste, bien que certaines omissions clés comprennent XMR, DOT et SUSHI.
Quels sont les frais ?
Les seuls frais de transaction facturés par eToro concernent les spreads.
- Frais de négociation : Les frais de négociation varient en fait beaucoup en fonction de la pièce. Les frais de BTC sont, par exemple, de 0,75 %, tandis que ceux de BNB atteignent 2,45 %. Vous pouvez consulter la liste complète des frais pour les différents actifs cryptographiques proposés ici.
- Frais de transfert : les utilisateurs d’eToro sont soumis à des montants de retrait minimum et à des frais qui varient en fonction de l’actif en question. Là encore, la liste complète et de plus amples détails peuvent être consultés ici. Les dépôts sont gratuits.
Est-ce facile à utiliser ?
eToro est assez simple d’utilisation et propose également un compte d’entraînement gratuit. Les utilisateurs enregistrés peuvent s’amuser à trader avec un faux solde de 100 000 $, ce qui est un moyen unique et génial de se familiariser avec tout. En outre, vous avez également la possibilité de copier les investissements d’autres traders qui ont réussi, tout en sachant que cela comporte des risques.
Existe-t-il une application ?
eToro dispose d’une application disponible sur iOS et Android, l’application Android étant un peu mieux notée d’après les commentaires des utilisateurs.
Avis de non-responsabilité
Les points de vue et opinions exprimés par l’auteur sont uniquement à titre informatif et ne constituent pas des conseils financiers, d’investissement ou autres.
